{"id":332005,"date":"2026-09-27T00:00:00","date_gmt":"2026-09-26T20:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/real-estate-mauritius.mu\/?p=332005"},"modified":"2026-09-27T14:18:45","modified_gmt":"2026-09-27T10:18:45","slug":"herkunftsnachweis-geld-immobilienkauf-mauritius","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/real-estate-mauritius.mu\/de\/herkunftsnachweis-geld-immobilienkauf-mauritius\/","title":{"rendered":"Herkunftsnachweis f\u00fcr Geld beim Immobilienkauf auf Mauritius: Das verlangen Notar und Bank"},"content":{"rendered":"

Ab 500.000 Rupien pro Transaktion \u2013 praktisch jeder Immobilienkauf auf Mauritius liegt dar\u00fcber \u2013 m\u00fcssen der Notar, der die Kaufurkunde vorbereitet, und die Bank, die das Geld empf\u00e4ngt oder finanziert, die Identit\u00e4t des K\u00e4ufers und die Herkunft seines Geldes pr\u00fcfen, bevor unterschrieben wird. Diese Pflicht ergibt sich aus dem Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act (FIAMLA) und seinen Verordnungen von 2018, \u00fcberwacht von der Financial Intelligence Unit (FIU) von Mauritius.<\/p>\n

Warum Notar und Bank diese Fragen stellen<\/h2>\n

Das FIAMLA z\u00e4hlt den Kauf und Verkauf von Immobilien zu den T\u00e4tigkeiten, die f\u00fcr Geldw\u00e4sche anf\u00e4llig sind. Barristers, Attorneys und Notare, die f\u00fcr einen Kunden eine Immobilientransaktion vorbereiten oder durchf\u00fchren, unterliegen diesem Gesetz, unter Aufsicht der FIU, genauso wie Immobilienmakler. Beide m\u00fcssen dieselbe Sorgfaltspflicht gegen\u00fcber dem Kunden anwenden: die Identit\u00e4t anhand eines unabh\u00e4ngigen, zuverl\u00e4ssigen Dokuments pr\u00fcfen und sicherstellen, dass das eingesetzte Geld aus einer rechtm\u00e4\u00dfigen Quelle stammt. Mauritische Banken wenden denselben Rahmen an, festgelegt in der Anti-Geldw\u00e4sche-Richtlinie der Bank of Mauritius.<\/p>\n

Die Schwelle von 500.000 Rupien, ab der die Pr\u00fcfung greift<\/h2>\n

Die Identit\u00e4ts- und Herkunftspr\u00fcfung wird verpflichtend, sobald eine einzelne Transaktion oder mehrere miteinander verbundene Transaktionen 500.000 Rupien erreichen oder \u00fcberschreiten \u2013 eine Schwelle, die in der Praxis jeden Immobilienkauf betrifft. Dasselbe Gesetz verbietet es Notar oder Makler, eine Barzahlung \u00fcber diesem Betrag anzunehmen, auch in einem entsprechenden Gegenwert in Fremdw\u00e4hrung: dar\u00fcber hinaus muss die Zahlung \u00fcber ein Bankkonto laufen.<\/p>\n

Was als Herkunftsnachweis f\u00fcr das Geld gilt<\/h2>\n

Weder das FIAMLA noch seine Verordnungen legen eine einzige feste Dokumentenliste fest. Notar und Bank m\u00fcssen unabh\u00e4ngige, \u00fcberpr\u00fcfbare Nachweise einholen, die dem Kundenprofil und dem Umfang der Transaktion angemessen sind. In ihren Leitlinien f\u00fcr juristische Berufe nennt die FIU als Beispiele f\u00fcr einen Herkunftsnachweis Bankausz\u00fcge, Schenkungsurkunden und Dokumente zur \u00dcbertragung von Gesellschaftsanteilen. Bei einem Kauf durch einen ausl\u00e4ndischen K\u00e4ufer l\u00e4uft das meist auf Folgendes hinaus: Ausz\u00fcge des Kontos, von dem die \u00dcberweisung stammt, ein Einkommens- oder T\u00e4tigkeitsnachweis (Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Handelsregisterauszug bei Selbstst\u00e4ndigen) sowie, wenn das Kapital aus einem vorherigen Verkauf, einer Erbschaft oder einer Schenkung stammt, die entsprechende Urkunde.<\/p>\n

Die besondere Regel f\u00fcr ausl\u00e4ndische K\u00e4ufer mit Finanzierung aus dem Ausland<\/h2>\n

Bei einem Kauf im Rahmen des Property Development Scheme (PDS), eines von der Economic Development Board genehmigten Investorenprogramms f\u00fcr Wohnimmobilien, verlangt die Beh\u00f6rde, dass das Geld eines Nicht-Staatsb\u00fcrgers aus dem Ausland stammt und \u00fcber eine nach dem Banking Act zugelassene Bank nach Mauritius \u00fcberwiesen wird, bevor es an den Bautr\u00e4ger ausgezahlt wird: 85 % des Preises in mauritischen Rupien, die restlichen 15 % in Fremdw\u00e4hrung oder Rupien. Die Bank des K\u00e4ufers muss ein Schreiben ausstellen, das die Durchf\u00fchrung ihrer eigenen KYC-Pr\u00fcfung best\u00e4tigt; dieses Schreiben geh\u00f6rt zu den Unterlagen, die bei der Economic Development Board eingereicht werden. \u00dcbersteigt der Preis 750.000 US-Dollar und wird ein Kredit bei einer Bank auf Mauritius aufgenommen, m\u00fcssen die ersten 750.000 US-Dollar \u00fcberwiesen und in Rupien bezahlt werden; der Restbetrag wird \u00fcber den Kredit finanziert und in einer harten Fremdw\u00e4hrung zur\u00fcckgezahlt. Zahlungen vor der Unterschrift der endg\u00fcltigen Kaufurkunde laufen \u00fcber ein Treuhandkonto, das vom Notar oder von einer Bank verwaltet wird.<\/p>\n

Der Fall einer politisch exponierten Person<\/h2>\n

Ist der K\u00e4ufer, oder einer der wirtschaftlich Berechtigten hinter einer Gesellschaft oder einem Trust, eine politische Pers\u00f6nlichkeit, ein hoher Richter, eine F\u00fchrungskraft eines Staatsunternehmens oder eine ihnen nahestehende Person, m\u00fcssen Notar und Bank verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten anwenden: Zustimmung der Gesch\u00e4ftsleitung vor Beginn der Gesch\u00e4ftsbeziehung, angemessene Ma\u00dfnahmen, um nicht nur die Geldherkunft, sondern auch die allgemeine Verm\u00f6gensherkunft des Kunden festzustellen, sowie eine engere laufende \u00dcberwachung der Gesch\u00e4ftsbeziehung. Dieselben Ma\u00dfnahmen gelten auch f\u00fcr Familienmitglieder und nahestehende Personen einer politisch exponierten Person.<\/p>\n

Was bei einer unvollst\u00e4ndigen Akte oder einer auff\u00e4lligen Transaktion droht<\/h2>\n

Kann ein Notar oder eine Bank die f\u00fcr eine verst\u00e4rkte Sorgfaltspr\u00fcfung n\u00f6tigen Nachweise nicht beschaffen, soll die Gesch\u00e4ftsbeziehung nach den Leitlinien der FIU beendet werden, anstatt ohne ausreichende Nachweise fortzubestehen; zus\u00e4tzlich muss innerhalb von f\u00fcnf Werktagen nach Entstehen des Verdachts eine Verdachtsmeldung bei der FIU eingereicht werden. Eine unterlassene Meldung ist selbst eine Straftat nach dem FIAMLA und wird mit einer Geldstrafe von bis zu 1 Million Rupien und bis zu f\u00fcnf Jahren Freiheitsstrafe geahndet. F\u00fcr den K\u00e4ufer ist die praktische Folge einfacher: Ohne vollst\u00e4ndige Akte wird die Kaufurkunde nicht unterschrieben und die \u00dcberweisung nicht ausgef\u00fchrt.<\/p>\n

Die Unterlagen vor der Unterschrift vorbereiten<\/h2>\n

Wer die Unterlagen fr\u00fchzeitig zusammenstellt, vermeidet die meisten Verz\u00f6gerungen, die bei ausl\u00e4ndischen K\u00e4ufern auftreten: mehrere Monate an Ausz\u00fcgen des Ursprungskontos, ein Einkommens- oder Verkaufsnachweis in H\u00f6he des \u00fcberwiesenen Betrags, ein g\u00fcltiges Identit\u00e4tsdokument und, bei einem kreditfinanzierten Kauf, die Unterlagen, die die mauritische Bank f\u00fcr ihre eigene Kreditpr\u00fcfung verlangt \u2013 siehe Immobilienkredit auf Mauritius f\u00fcr ausl\u00e4ndische K\u00e4ufer<\/a>. Die \u00dcberweisung muss von einem Konto im Namen des in der Kaufurkunde genannten K\u00e4ufers ausgehen, \u00fcber eine zugelassene Bank auf Mauritius laufen und anschlie\u00dfend \u00fcber das Treuhandkonto des Notars \u2013 dessen allgemeine Rolle in die Rolle des Notars beim Immobilienkauf auf Mauritius<\/a> beschrieben wird. Diese Pr\u00fcfung kommt zu den Notarkosten und der Registrierungsgeb\u00fchr hinzu, die in die Kaufnebenkosten f\u00fcr Immobilien auf Mauritius<\/a> und in Registrierungsgeb\u00fchr und Notarkosten<\/a> beschrieben sind, sowie zu den allgemeinen Schritten f\u00fcr ausl\u00e4ndische K\u00e4ufer aus Immobilien auf Mauritius kaufen als Ausl\u00e4nder<\/a>. F\u00fcr eine internationale \u00dcberweisung beschreibt Geld von Dubai nach Mauritius \u00fcberweisen<\/a> den daf\u00fcr n\u00f6tigen Bankweg.<\/p>\n

H\u00e4ufig gestellte Fragen<\/h2>\n

Kann eine Schenkung aus der Familie als Herkunftsnachweis f\u00fcr das Geld gelten?<\/h3>\n

Ja, sofern sie dokumentiert ist: Notar und Bank verlangen dann die Schenkungsurkunde oder eine schriftliche Erkl\u00e4rung des Schenkenden sowie Ausz\u00fcge des Kontos, von dem die \u00dcberweisung stammt, um zu pr\u00fcfen, dass auch das Geld des Schenkenden eine rechtm\u00e4\u00dfige Herkunft hat.<\/p>\n

\u00c4ndert sich die Pr\u00fcfung, wenn der Kauf \u00fcber eine Gesellschaft oder einen Trust erfolgt?<\/h3>\n

Die Pr\u00fcfung richtet sich dann auf die wirtschaftlich Berechtigten: Der Notar muss die nat\u00fcrlichen Personen identifizieren, die die kaufende Gesellschaft, den Trust oder die Stiftung tats\u00e4chlich besitzen oder kontrollieren, und die Geldherkunft auf dieser Ebene pr\u00fcfen, nicht nur auf der Ebene der Gesellschaft selbst.<\/p>\n

Verz\u00f6gert diese Pr\u00fcfung die Unterschrift der Kaufurkunde?<\/h3>\n

Eine von Anfang an vollst\u00e4ndige Akte verz\u00f6gert die Unterschrift nicht. Verz\u00f6gerungen entstehen fast immer durch fehlende Unterlagen oder eine \u00dcberweisung, die nicht von dem Konto stammt, das der in der Kaufurkunde genannten Identit\u00e4t des K\u00e4ufers entspricht.<\/p>\n

Quellen und Pr\u00fcfungen<\/h2>\n