{"id":335279,"date":"2026-10-15T08:09:05","date_gmt":"2026-10-15T04:09:05","guid":{"rendered":"https:\/\/real-estate-mauritius.mu\/?p=335279"},"modified":"2026-10-15T08:12:47","modified_gmt":"2026-10-15T04:12:47","slug":"leitzins-mauritius-immobilienkredit","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/real-estate-mauritius.mu\/de\/leitzins-mauritius-immobilienkredit\/","title":{"rendered":"Leitzins Mauritius: 4,75 % im Jahr 2026 und die Folgen f\u00fcr den Immobilienkredit"},"content":{"rendered":"

Der Leitzins der Bank of Mauritius, der Key Rate, liegt seit dem 20. Mai 2026 bei 4,75 % pro Jahr. Am 12. August 2026 belie\u00df ihn das Monetary Policy Committee (MPC) auf diesem Niveau, nachdem es ihn im Mai um 0,25 Prozentpunkte angehoben hatte. Wer einen variablen Zinssatz hat, sp\u00fcrte die Erh\u00f6hung schon im Folgemonat: Die Untergrenze der Spanne f\u00fcr den Basiszinssatz (Prime Lending Rate) der Banken stieg im Juni 2026 von 6,65 % auf 6,90 %.<\/p>\n

Die Entscheidungen der Bank of Mauritius im Jahr 2026<\/h2>\n

Am 20. Mai 2026 beschlossen die sieben anwesenden MPC-Mitglieder einstimmig, den Key Rate von 4,50 % auf 4,75 % zu erh\u00f6hen. Die Bank verwies auf die Zuspitzung der Spannungen im Nahen Osten, die Sperrung der Stra\u00dfe von Hormus und gestiegene Energiepreise. Die Inflation im Jahresvergleich war von 2,7 % im M\u00e4rz auf 3,6 % im April 2026 gestiegen. Die Bank erwartete f\u00fcr das Jahr eine Inflation von rund 5,5 % und senkte ihre Wachstumsprognose auf 2,8 %.<\/p>\n

Am 12. August 2026 hielt das MPC den Key Rate bei 4,75 %, ebenfalls einstimmig. Die Gesamtinflation (Headline) ging von 4,1 % im Juni auf 4,0 % im Juli zur\u00fcck, die Inflation im Jahresvergleich stieg jedoch von 3,7 % auf 4,4 %. Die Bank senkte ihre Inflationsprognose f\u00fcr 2026 von 5,5 % auf rund 5 %. Sie begr\u00fcndet das mit den bisherigen Werten und mit Haushaltssubventionen f\u00fcr einzelne Grundnahrungsmittel. Die Wachstumsprognose von 2,8 % blieb unver\u00e4ndert. Die Risiken f\u00fcr die Inflation sieht die Bank weiterhin auf der Oberseite, und sie erkl\u00e4rt, notfalls auch zwischen den regul\u00e4ren Sitzungen handeln zu wollen. Ihre j\u00fcngsten Stresstests zeigen einen insgesamt widerstandsf\u00e4higen Bankensektor.<\/p>\n

Vor dem Mai 2026 hatte sich der Zinssatz seit dem 4. Februar 2025 nicht mehr bewegt. Damals hatte das MPC ihn um 0,50 Prozentpunkte von 4,00 % auf 4,50 % angehoben.<\/p>\n

Vom Leitzins zu den Kreditzinsen der Banken<\/h2>\n

Die Bank of Mauritius ver\u00f6ffentlicht jeden Monat eine Tabelle mit den wichtigsten Zinss\u00e4tzen der Banken. Darin stehen der Key Rate, die Spanne des Basiszinssatzes (Prime Lending Rate) und der gewichtete Durchschnittszins f\u00fcr Kredite in Rupien nebeneinander. Die folgenden Werte gelten jeweils f\u00fcr das Monatsende.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Key Rate, Basiszinssatz der Banken und Durchschnittszins f\u00fcr Rupien-Kredite, Monatsende (Bank of Mauritius)<\/caption>\n
Monat<\/th>\nKey Rate<\/th>\nBasiszinssatz (Spanne)<\/th>\nGewichteter Durchschnittszins f\u00fcr Rupien-Kredite<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
August 2024<\/td>\n4,50 %<\/td>\n6,75 % \u2013 9,50 %<\/td>\n7,18 %<\/td>\n<\/tr>\n
Oktober 2024<\/td>\n4,00 %<\/td>\n6,25 % \u2013 9,00 %<\/td>\n6,67 %<\/td>\n<\/tr>\n
Januar 2025<\/td>\n4,00 %<\/td>\n6,25 % \u2013 9,00 %<\/td>\n6,48 %<\/td>\n<\/tr>\n
Februar 2025<\/td>\n4,50 %<\/td>\n6,65 % \u2013 9,00 %<\/td>\n6,86 %<\/td>\n<\/tr>\n
April 2026<\/td>\n4,50 %<\/td>\n6,65 % \u2013 9,00 %<\/td>\n6,81 %<\/td>\n<\/tr>\n
Mai 2026<\/td>\n4,75 %<\/td>\n6,65 % \u2013 9,00 %<\/td>\n6,77 %<\/td>\n<\/tr>\n
Juni 2026<\/td>\n4,75 %<\/td>\n6,90 % \u2013 9,00 %<\/td>\n6,94 %<\/td>\n<\/tr>\n
August 2026<\/td>\n4,75 %<\/td>\n6,90 % \u2013 9,00 %<\/td>\n6,92 %<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Die Tabelle zeigt drei Dinge. Die Untergrenze des Basiszinssatzes folgt dem Key Rate in beide Richtungen: Sie sank, als der Leitzins 2024 von 4,50 % auf 4,00 % fiel, und stieg dann im Februar 2025 um 0,40 Prozentpunkte und im Juni 2026 um 0,25 Prozentpunkte, also einen Monat nach der Mai-Erh\u00f6hung. Die Obergrenze liegt seit Oktober 2024 unver\u00e4ndert bei 9,00 %. Und der gewichtete Durchschnittszins bewegte sich in dieselbe Richtung und in \u00e4hnlicher Gr\u00f6\u00dfenordnung: von 6,48 % im Januar 2025 auf 6,86 % im Februar 2025 und von 6,77 % im Mai 2026 auf 6,94 % im Juni 2026.<\/p>\n

Dieser Durchschnitt umfasst alle Kredite in Rupien, nicht nur Immobilienkredite. Einen durchschnittlichen Zinssatz f\u00fcr Wohnungsbaukredite nennt die Bank of Mauritius in dieser Tabelle nicht, und Fremdw\u00e4hrungskredite erw\u00e4hnt sie gar nicht. Welchen Zins Sie zahlen, h\u00e4ngt von Ihrem Vertrag ab.<\/p>\n

Was 0,25 Prozentpunkte f\u00fcr die Monatsrate bedeuten<\/h2>\n

Ein Rechenbeispiel, kein Bankangebot: Ein Kredit \u00fcber Rs 5.000.000 mit 20 Jahren Laufzeit kostet bei 7,00 % rund Rs 38.765 im Monat. Bei 7,25 % steigt die Rate auf rund Rs 39.519, das sind Rs 754 mehr pro Monat und knapp 2 % mehr. \u00dcber 20 Jahre summiert sich das auf etwa Rs 181.000 zus\u00e4tzliche Zinsen.<\/p>\n

Dieser Unterschied betrifft Sie nur, wenn Ihr Zins dem der Bank folgt. Bei variablem Zins \u00e4ndert sich die Rate oder die Laufzeit, sobald die Bank ihren Basiszinssatz anpasst. Bei festem Zins gilt der Satz aus dem unterschriebenen Angebot. Fragen Sie die Bank vor der Unterschrift schriftlich, welcher Referenzzins gilt, wie oft der Zins angepasst wird und was bei sinkenden Zinsen geschieht.<\/p>\n

Ausl\u00e4ndische K\u00e4ufer: Was sich \u00e4ndert und was nicht<\/h2>\n

Der Key Rate ist der Leitzins der Rupie. Wenn Sie in Rupien finanzieren, wirkt er direkt. Wenn Sie in einer Fremdw\u00e4hrung aufnehmen oder Ihr Einkommen in Euro, Dollar oder Pfund beziehen, h\u00e4ngen die tats\u00e4chlichen Kosten des Kaufs auch vom Wechselkurs ab. Das behandeln wir im Beitrag W\u00e4hrung und Wechselkursrisiko beim Immobilienkauf<\/a>. Die Bedingungen f\u00fcr einen Kredit als Nichtans\u00e4ssiger (Eigenkapital, Laufzeit, Unterlagen) finden Sie auf unseren Seiten zum Immobilienkredit f\u00fcr Expats<\/a> und zur Kreditaufnahme als ausl\u00e4ndischer K\u00e4ufer<\/a>.<\/p>\n

Bei einem Neubau h\u00e4ngen die Zahlungsmodalit\u00e4ten vom Programm und vom gew\u00e4hlten Modell ab. Einen \u00dcberblick gibt die Seite zum Neubau auf Mauritius<\/a>. Wie ein Budget zum Markt passt, zeigen die Immobilienpreise nach Region<\/a>.<\/p>\n

So lesen Sie die n\u00e4chste Entscheidung<\/h2>\n

Eine MPC-Mitteilung lesen Sie am besten nach drei Punkten: der Entscheidung selbst, der Inflationsprognose und dem Ton bei den Risiken. Sagt die Bank, die Inflationsrisiken blieben nach oben gerichtet und sie sei bereit, zwischen zwei Sitzungen zu handeln, wie am 12. August 2026, schlie\u00dft sie eine weitere Erh\u00f6hung nicht aus. Sinkt die Inflationsprognose und verlangsamt sich die Wirtschaft, l\u00e4sst der Druck nach. In den monatlichen Zinstabellen der Bank of Mauritius sehen Sie dann nach ein bis zwei Monaten, ob der Basiszinssatz gefolgt ist.<\/p>\n

Wenn Sie einen Kauf planen, rechnen Sie Ihr Budget lieber mit einer Rate, die einen halben Prozentpunkt \u00fcber dem Zins im Angebot liegt, statt den Termin der n\u00e4chsten Entscheidung erraten zu wollen.<\/p>\n

Quellen und Pr\u00fcfungen<\/h2>\n