Leitzins Mauritius: 4,75 % im Jahr 2026 und die Folgen für den Immobilienkredit

Der Leitzins der Bank of Mauritius, der Key Rate, liegt seit dem 20. Mai 2026 bei 4,75 % pro Jahr. Am 12. August 2026 beließ ihn das Monetary Policy Committee (MPC) auf diesem Niveau, nachdem es ihn im Mai um 0,25 Prozentpunkte angehoben hatte. Wer einen variablen Zinssatz hat, spürte die Erhöhung schon im Folgemonat: Die Untergrenze der Spanne für den Basiszinssatz (Prime Lending Rate) der Banken stieg im Juni 2026 von 6,65 % auf 6,90 %.

Die Entscheidungen der Bank of Mauritius im Jahr 2026

Am 20. Mai 2026 beschlossen die sieben anwesenden MPC-Mitglieder einstimmig, den Key Rate von 4,50 % auf 4,75 % zu erhöhen. Die Bank verwies auf die Zuspitzung der Spannungen im Nahen Osten, die Sperrung der Straße von Hormus und gestiegene Energiepreise. Die Inflation im Jahresvergleich war von 2,7 % im März auf 3,6 % im April 2026 gestiegen. Die Bank erwartete für das Jahr eine Inflation von rund 5,5 % und senkte ihre Wachstumsprognose auf 2,8 %.

Am 12. August 2026 hielt das MPC den Key Rate bei 4,75 %, ebenfalls einstimmig. Die Gesamtinflation (Headline) ging von 4,1 % im Juni auf 4,0 % im Juli zurück, die Inflation im Jahresvergleich stieg jedoch von 3,7 % auf 4,4 %. Die Bank senkte ihre Inflationsprognose für 2026 von 5,5 % auf rund 5 %. Sie begründet das mit den bisherigen Werten und mit Haushaltssubventionen für einzelne Grundnahrungsmittel. Die Wachstumsprognose von 2,8 % blieb unverändert. Die Risiken für die Inflation sieht die Bank weiterhin auf der Oberseite, und sie erklärt, notfalls auch zwischen den regulären Sitzungen handeln zu wollen. Ihre jüngsten Stresstests zeigen einen insgesamt widerstandsfähigen Bankensektor.

Vor dem Mai 2026 hatte sich der Zinssatz seit dem 4. Februar 2025 nicht mehr bewegt. Damals hatte das MPC ihn um 0,50 Prozentpunkte von 4,00 % auf 4,50 % angehoben.

Vom Leitzins zu den Kreditzinsen der Banken

Die Bank of Mauritius veröffentlicht jeden Monat eine Tabelle mit den wichtigsten Zinssätzen der Banken. Darin stehen der Key Rate, die Spanne des Basiszinssatzes (Prime Lending Rate) und der gewichtete Durchschnittszins für Kredite in Rupien nebeneinander. Die folgenden Werte gelten jeweils für das Monatsende.

Die Tabelle zeigt drei Dinge. Die Untergrenze des Basiszinssatzes folgt dem Key Rate in beide Richtungen: Sie sank, als der Leitzins 2024 von 4,50 % auf 4,00 % fiel, und stieg dann im Februar 2025 um 0,40 Prozentpunkte und im Juni 2026 um 0,25 Prozentpunkte, also einen Monat nach der Mai-Erhöhung. Die Obergrenze liegt seit Oktober 2024 unverändert bei 9,00 %. Und der gewichtete Durchschnittszins bewegte sich in dieselbe Richtung und in ähnlicher Größenordnung: von 6,48 % im Januar 2025 auf 6,86 % im Februar 2025 und von 6,77 % im Mai 2026 auf 6,94 % im Juni 2026.

Dieser Durchschnitt umfasst alle Kredite in Rupien, nicht nur Immobilienkredite. Einen durchschnittlichen Zinssatz für Wohnungsbaukredite nennt die Bank of Mauritius in dieser Tabelle nicht, und Fremdwährungskredite erwähnt sie gar nicht. Welchen Zins Sie zahlen, hängt von Ihrem Vertrag ab.

Was 0,25 Prozentpunkte für die Monatsrate bedeuten

Ein Rechenbeispiel, kein Bankangebot: Ein Kredit über Rs 5.000.000 mit 20 Jahren Laufzeit kostet bei 7,00 % rund Rs 38.765 im Monat. Bei 7,25 % steigt die Rate auf rund Rs 39.519, das sind Rs 754 mehr pro Monat und knapp 2 % mehr. Über 20 Jahre summiert sich das auf etwa Rs 181.000 zusätzliche Zinsen.

Dieser Unterschied betrifft Sie nur, wenn Ihr Zins dem der Bank folgt. Bei variablem Zins ändert sich die Rate oder die Laufzeit, sobald die Bank ihren Basiszinssatz anpasst. Bei festem Zins gilt der Satz aus dem unterschriebenen Angebot. Fragen Sie die Bank vor der Unterschrift schriftlich, welcher Referenzzins gilt, wie oft der Zins angepasst wird und was bei sinkenden Zinsen geschieht.

Ausländische Käufer: Was sich ändert und was nicht

Der Key Rate ist der Leitzins der Rupie. Wenn Sie in Rupien finanzieren, wirkt er direkt. Wenn Sie in einer Fremdwährung aufnehmen oder Ihr Einkommen in Euro, Dollar oder Pfund beziehen, hängen die tatsächlichen Kosten des Kaufs auch vom Wechselkurs ab. Das behandeln wir im Beitrag Währung und Wechselkursrisiko beim Immobilienkauf. Die Bedingungen für einen Kredit als Nichtansässiger (Eigenkapital, Laufzeit, Unterlagen) finden Sie auf unseren Seiten zum Immobilienkredit für Expats und zur Kreditaufnahme als ausländischer Käufer.

Bei einem Neubau hängen die Zahlungsmodalitäten vom Programm und vom gewählten Modell ab. Einen Überblick gibt die Seite zum Neubau auf Mauritius. Wie ein Budget zum Markt passt, zeigen die Immobilienpreise nach Region.

So lesen Sie die nächste Entscheidung

Eine MPC-Mitteilung lesen Sie am besten nach drei Punkten: der Entscheidung selbst, der Inflationsprognose und dem Ton bei den Risiken. Sagt die Bank, die Inflationsrisiken blieben nach oben gerichtet und sie sei bereit, zwischen zwei Sitzungen zu handeln, wie am 12. August 2026, schließt sie eine weitere Erhöhung nicht aus. Sinkt die Inflationsprognose und verlangsamt sich die Wirtschaft, lässt der Druck nach. In den monatlichen Zinstabellen der Bank of Mauritius sehen Sie dann nach ein bis zwei Monaten, ob der Basiszinssatz gefolgt ist.

Wenn Sie einen Kauf planen, rechnen Sie Ihr Budget lieber mit einer Rate, die einen halben Prozentpunkt über dem Zins im Angebot liegt, statt den Termin der nächsten Entscheidung erraten zu wollen.

Quellen und Prüfungen

• Bank of Mauritius, Mitteilung des MPC vom 12. August 2026
• Bank of Mauritius, Mitteilung des MPC vom 20. Mai 2026
• Bank of Mauritius, Mitteilung des MPC vom 4. Februar 2025
• Bank of Mauritius, Banks‘ Principal Interest Rates, Tabelle August 2026
• Bank of Mauritius, Banks‘ Principal Interest Rates, Tabelle Juli 2026